供應鏈金融系統:企業融資新路徑

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傳統供應鏈金融是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起,提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。
 我國的供應鏈金融經歷了傳統線下供應鏈金融、線上供應鏈金融、電商供應鏈金融、開放化供應鏈金融四個階段。
2021年《政府工作報告》中,明確提出“推動供應鏈金融服務創新發展”、“創新供應鏈金融服務模式”,首次將供應鏈金融創新提升至國家戰略高度,為供應鏈金融帶來深刻的社會效應和廣闊的發展前景。

一、什么是供應鏈金融系統

供應鏈金融系統是集產業鏈金融、金融科技、互聯網平臺優勢于一身,服務于供應鏈上下游企業及各類資金機構,為用戶提供在線融資、風險管控等專業金融服務。


二、為什么企業需要供應鏈金融系統

  • 所有行業的共性需求

傳統供應鏈金融中供應鏈上存在信息孤島,核心企業信用不可傳遞,缺乏可信的貿易場景,履約風險無法得到有效控制,且融資難、融資貴。以金融為手段,以數據為驅動,以風控為核心的供應鏈金融系統,開始走入各行各業。

  • 環境產業個性化需求

環境產業是重資產行業,具有高投入、回報周期長等特征,前期需要大量資金投入。在推動經濟社會發展全面綠色轉型過程中,需更好發揮綠色金融的支持作用,引導更多金融資源配置到綠色低碳領域,實現雙碳目標。


三、Eiiplat供應鏈金融系統的解決方案

天人環境基于E平臺(Eiiplat環境產業互聯網平臺),率先建成首個面向環境產業的供應鏈金融系統,鏈接各資方機構,滿足企業發展資金需求,打造全方位供應鏈金融服務生態圈。

Eiiplat供應鏈金融系統貸款流程

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1、共性解決方案

利用互聯網、大數據、區塊鏈等技術,智能匹配資金供需,打破供應鏈內信息孤島,挖掘供應鏈上下游的商流、物流、信息流和資金流等資源潛力,解決中小企業融資難、融資貴的痛點。

核心功能:

  • 精準對接:擁有資金供需意向對接快和智能匹配功能。

  • 降低成本:大型機構資金直接對接,利率更低,費用更低,無抵押。

  • 提高效率:即時放款,T+0到賬,融資過程全部線上操作。


2、個性化解決方案

Eiiplat供應鏈金融系統建立準入機制、供應商評價模型、采購商的主體授信模型,金融機構通過數據模型可以清晰了解企業在每個交易環節的資金需求,通過Eiiplat供應鏈金融系統精準提供場景定制化的金融產品,企業在交易場景中可以隨時無縫發起融資申請,真正達到供應金融場景化融合。

核心功能:

  • 風險控制:挖掘數據信息,建立符合行業風險評估模型,防范融資風險。

  • 產業協同:擁有項目建設、智能供應、生產管控的協同和全域覆蓋功能。

  • 生態優化:深耕環境行業,匯集海量業務數據,提供一站式供應鏈生態服務。


四、供應鏈金融的有關政策

關于供應鏈金融國家陸續出臺了一系列政策(詳見以下政策鏈接),主要包括建設方向、重點要求和應用落地,具體介紹如下:

1.2021年3月5日,十三屆全國人大四次會議正式開幕,會上公布了2021年政府工作報告。萬聯網記者注意到,在2021年政府工作報告中,不少重要內容和金融業息息相關。其中,更是首次單獨提及“創新供應鏈金融服務模式”。

 政策鏈接:

2021年《政府工作報告》

2.2021年4月9日,中國銀保監會發布《關于2021年進一步推動小微企業金融服務高質量發展的通知》(以下簡稱(通知))?!锻ㄖ肪o扣高質量發展主題,圍繞進一步提升小微企業金融服務整體效能的總體目標,對銀行保險機構服務小微企業提出了明確要求。

政策鏈接:

《關于2021年進一步推動小微企業金融服務高質量發展的通知》

3.2021年11月6日,工業和信息化部、人民銀行、銀保監會、證監會聯合發布《關于加強產融合作推動工業綠色發展的指導意見》,《意見》鼓勵金融機構加快金融科技應用,對工業企業、項目進行綠色數字畫像和自動化評估,提升個性化服務能力。

政策鏈接:

《關于加強產融合作推動工業綠色發展的指導意見》

4.2021年12月29日,《國務院辦公廳關于印發加強信用信息共享應用促進中小微企業融資實施方案的通知》,推動供應鏈金融發展,實施“上云用數賦智”行動,推動數據賦能全產業鏈協同轉型。

政策鏈接:

《加強信用信息共享應用促進中小微企業融資實施方案》


五、我們的優勢是什么?

天人生態大廈

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1.有保障

國家工信部認定的環境行業工業互聯網平臺、權威機構批準的標識解析二級節點和認定方法學打造的雙碳數據中心,為供應鏈金融系統提供權威技術和公信保障。

2.更專業

Eiiplat供應鏈金融系統協同智能供應系統和智能管控系統,建立用戶評價模型,為環境行業企業提供場景定制化、精準匹配的供應鏈金融解決方案。

3.可持續

利用大數據積累與挖掘,多平臺協同為參與者全生命周期溯源與生態賦能,創造更多效益和價值,實現可持續共贏。

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